Panorama Funduszy to nowa polisa z ubezpieczeniowym funduszem kapita?owym przygotowana przez TUn? WARTA, dla klientów segmentu Bankowo?ci Prywatnej w BNP Paribas Banku Polska SA. Swoboda przenoszenia ?rodków pomi?dzy funduszami i zmiany alokacji sk?adki to jedne z zalet tej oferty.
Panorama Funduszy to bezterminowe ubezpieczenie na ?ycie o charakterze inwestycyjnym ze sk?adk? jednorazow?. Oznacza to, ?e przyst?puj?cy do ubezpieczenia klient sam decyduje, w którym momencie zako?czy inwestycj?.
Konstrukcja umowy daje te? mo?liwo?? przenoszenia ?rodków mi?dzy funduszami inwestuj?cymi w jednostki funduszy ró?nych TFI bez podatku od zysków kapita?owych. Mo?na te? dowolnie zmienia? sposób podzia?u wp?acanych sk?adek na poszczególne fundusze.
Swoboda inwestowania
Szeroki wachlarz funduszy pozwala ka?demu klientowi dopasowa? profil inwestycji, przy jednoczesnej dywersyfikacji ryzyka inwestycyjnego.
- Nie ma ogranicze? je?li chodzi o liczb? funduszy w które mog? by? lokowane ?rodki – klient mo?e wi?c podzieli? wp?acane pieni?dze mi?dzy wszystkie oferowane fundusze. Mo?liwo?? dokonania15-tu bezp?atnych transferów w ci?gu roku, zapewnia klientowi pe?n? swobod? reakcji na zmieniaj?ce si? warunki na rynkach finansowych – podkre?la Katarzyna Chudzik, mened?er produktu w WARCIE.
Dodatkowo klienci b?d? otrzymywali premi? ubezpieczeniow? w postaci dodatkowych jednostek uczestnictwa od ubezpieczyciela do tych funduszy, w których klient posiada ?rodki. W praktyce premia mo?e cz??ciowo niwelowa? op?aty pobierane w ramach funduszy inwestycyjnych.
Korzy?ci z polisy
Inwestowanie z wykorzystaniem formu?y ubezpieczenia na ?ycie, wi??e si? z wieloma korzy?ciami. W razie ?mierci ubezpieczonego pieni?dze, szybko – bo bez konieczno?ci przeprowadzania post?powania spadkowego – trafiaj? na konto osób uposa?onych.
- S? one te? wolne od podatku od zysków kapita?owych (tzw. podatek Belki) oraz podatku spadkowego – przypomina Katarzyna Chudzik.
Poza tym w np. przypadku klientów do 65 roku ?ycia do sumy zainwestowanych ?rodków i osi?gni?tych zysków, w przypadku zgonu dodaje si? jeszcze ?wiadczenie w wysoko?ci 10 proc. warto?ci zgromadzonych jednostek uczestnictwa funduszy.
Dodatkowe informacje:
- oferta dost?pna u doradców BNP Paribas Bank Polska S.A. dla klientów z segmentu Bankowo?ci Prywatnej
- minimalna sk?adka jednorazowa 50 tys. z?, a sk?adka dodatkowa – 10 tys. z?
- wiek przyst?pienia – od 18 lat bez górnej granicy wieku.
- brak bada? medycznych przy przyst?pieniu do ubezpieczenia bez wzgl?du na wiek klienta
- 15 bezp?atnych zmian podzia?u sk?adki i transferów ?rodków mi?dzy funduszami (w ci?gu roku)
