17 lutego br. Alior Bank udostępnił nowy produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny pod nazwą „Medyczna Inwestycja” skierowany do klientów Private Banking. Zapisy przyjmowane są do 4 marca 2014 r.
„Medyczna Inwestycja” to dwuletnie ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank. Inwestor otrzymuje na koniec inwestycji wpłacony kapitał oraz zysk równy 60-80% wzrostu Indeksu STOXX Europe 600 Health Care Price EUR, obliczanego na podstawie średniej z czterech Dni Obserwacji.
„Medyczna Inwestycja” to ciekawe rozwiązanie dla klientów, którzy poszukują atrakcyjnych możliwości dywersyfikacji swojego portfela inwestycyjnego i chcą doważyć go aktywami w postaci europejskich spółek z sektora medycznego. Spółki te są bardzo pozytywnie oceniane przez analityków i cieszą się coraz większym zainteresowaniem inwestorów. Nowy produkt w naszej ofercie jest odpowiedzią na rynkowe trendy – mówi Marzena Pietrzak Dyrektor Departamentu Private Banking.
Jak działa inwestycja?
W celu dokładniejszego zrozumienia zasad działania inwestycji prezentujemy przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł. i przykładowej partycypacji 70%:
1. Scenariusz „optymistyczny”
W scenariuszu optymistycznym w Dniu Ustalenia Odsetek(14/03/2016 r.) Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 4 obserwacji wynosi 125%. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 17.50% (70% * 25%), czyli ok. 8,75% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11 750 zł przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
2. Scenariusz „pesymistyczny”
W przeciwieństwie do poprzedniego scenariusza, w tym przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek (14/03/2016 r.) Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 4 obserwacji jest niższa o 20% w porównaniu do wartości początkowej. Dzięki 100% ochronie kapitału, Klient nie poniósł straty i otrzyma 10 000 zł.
3. Scenariusz „umiarkowanie optymistyczny”
Scenariusz „neutralny” przedstawia sytuację, w której Końcowy Poziom Indeksu wyznaczony na podstawie 4 obserwacji wzrósł o 9% w porównaniu do początkowej wartości. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz 6.30% odsetek(70% * 9%), czyli ok. 3,15% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 10 630 zł przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
„Medyczna Inwestycja” ma charakter ubezpieczeniowy, dzięki czemu decydując się na ofertę klienci otrzymują również ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna wpłata wynosi 30 000 zł. Do inwestycji mogą przystąpić wyłącznie klienci Private Banking w wybranych placówkach Alior Banku.
